FIDLEG Kundeninformation
Gestützt auf die gesetzlichen Vorgaben aus Art. 8ff. des Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) wird nachfolgend einen Überblick über die Gamma Financials AG (nachfolgend das «Finanzinstitut») sowie deren Dienstleistungen gegeben.
A. Information über das Unternehmen
Adresse
Gamma Financials AG
Bahnhofplatz
6300 Zug
Telefon: +41 41 728 04 45
E-Mail: info@gammafinacials.ch
Webseite: www.gammafinancials.ch
Das Finanzinstitut wurde 2015 gegründet.
Aufsichtsbehörde und Prüfgesellschaft
Das Finanzinstitut besitzt seit 2016 die Bewilligung als Verwalter von Kollektivvermögen und untersteht daher der prudenziellen Aufsicht durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Im Rahmen dieser Aufsicht wird das Finanzinstitut durch die Prüfgesellschaft SWA Swiss Auditors AG jährlich sowohl aufsichtsrechtlich als auch obligationsrechtlich geprüft und revidiert. Die Anschrift der FINMA und der Prüfgesellschaft SWA finden sich nachfolgend.
Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Bern
Telefon: +41 31 327 91 00
E-Mail: info@finma.ch
Webseite: www.finma.ch
Firmenname Prüfgesellschaft: SWA Swiss Auditors AG
Adresse: Bahnhofstrasse 3
Postleitzahl / Ort: 8808 Pfäffikon
Telefon: + 41 55 415 54 70
Webseite: www.swa-audit.ch
Ombudsstelle
Das Finanzinstitut ist der unabhängigen und vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS) angeschlossen. Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen Kunden und dem Finanzinstitut sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines Vermittlungsverfahrens durch die Ombudsstelle erledigt werden. Nachfolgend findet sich die Anschrift der Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS).
Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Talstrasse 20
8001 Zürich
Telefon: +41 44 552 08 00
Email: info@finos.ch
Website: www.finos.ch
B. Informationen über die angebotenen Finanzdienstleistungen
Das Finanzinstitut erbringt Portfoliomanagement-Dienstleistungen für kollektive Kapitalanlagen und bietet diese kollektiven Kapitalanlagen geeigneten Investoren in der Schweiz an, wobei die Entscheidung zum Kauf oder Verkauf letztlich immer beim Investor verbleibt.
Des Weiteren erbringt das Finanzinstitut Dienstleistungen im Zusammenhang mit Strukturierten Produkten sowie Beratungsdienstleistungen für Actively Managed Certificates (AMC) an.
Das Finanzinstitut garantiert weder eine Rendite noch einen Erfolg im Rahmen der erbrachten Tätigkeiten. Diese können daher zu einer Wertsteigerung aber auch zu einem Wertverlust führen.
Das Finanzinstitut verfügt über alle erforderlichen Bewilligungen zur Ausübung der oben ausgeführten Dienstleistungen.
C. Kundensegmentierung
Finanzdienstleister müssen ihre Kundinnen und Kunden einem gesetzlich vorgegebenen Kundensegment zuordnen. Das Finanzdienstleistungsgesetz sieht die Segmente «Privatkunden», «professionelle Kunden» und «institutionelle Kunden» vor. Für jeden Kunden wird im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem Finanzinstitut eine Kundenklassifikation festgelegt. Unter Einhaltung bestimmter Voraussetzungen kann der Kunde ein durch ein sog. Opting-in oder Opting-out die Kundenklassifikation ändern.
D. Information über Risiken und Kosten
Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten
Anlageberatungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen bringen finanzielle Risiken mit sich. Das Finanzinstitut arbeitet mit institutionellen Kunden zusammen. Diesen gegenüber bestehen keine spezifischen Informationspflichten. Allfällige andere Kundinnen und Kunden können sich vor Vertragsabschluss über die Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» informieren. Diese kann auch auf der Homepage der Schweizerischen Bankiervereinigung (www.swissbanking.ch/de/downloads) kostenlos eingesehen werden.
Bei allfälligen und weiterführenden Fragen können sich die Kunden jederzeit an das Finanzinstitut wenden.
Risiken im Zusammenhang mit der angebotenen Dienstleistung
Für eine Darstellung der verschiedenen Risiken, die sich aus der Anlagestrategie eines Investment Funds ergeben können, wird auf die entsprechenden Dokumente (Prospekt, Basisinformationsblatt etc.) verwiesen.
Kosteninformation
Für die erbrachten Dienstleistungen wird ein Honorar verrechnet, das normalerweise auf den verwalteten Vermögen und / oder auf der Performance berechnet wird. Für detailliertere Informationen wird auf die entsprechenden Verträge sowie Dokumente verwiesen (Prospekt, Basisinformationsblatt etc.).
E. Information über Bindungen an Dritte
Im Zusammenhang mit den vom Finanzinstitut angebotenen Finanzdienstleistungen können wirtschaftliche Bindungen an Dritte bestehen. Die Entgegennahme von Zahlungen Dritter sowie deren Behandlung werden in den entsprechenden Verträgen mit den Kunden jeweils detailliert und umfassend geregelt.
F. Informationen über das berücksichtigte Marktangebot
Das Finanzinstitut verfolgt grundsätzlich einen «open universe approach» und versucht bei der Selektion von Finanzinstrumenten die bestmögliche Wahl für die Investment Funds respektive dessen Investoren zu treffen.